Outil — Portefeuilles types
Nos portefeuilles éthiques types : vérifiés avant d'être publiés
Trois profils structureront nos exemples de portefeuilles éthiques types — prudent, équilibré, dynamique. Nous ne publions une allocation, un ISIN ou un historique de performance qu'après réception et vérification de l'univers de fonds ISR par le cabinet : jamais une simulation inventée pour remplir la page.
Profil équilibré
Cœur actions monde filtrées ESG, diversification, poche obligataire responsable pour amortir la volatilité. Composition exacte en attente de communication par le cabinet.
La composition détaillée de ce profil est en cours de validation par le cabinet. Elle vous sera présentée en rendez-vous, avec le document d'informations clés (DIC) de chaque support.
Ce que nous publierons dès confirmation
Pas de composition fictive en attendant — voici ce qui manque, et pourquoi
Un cabinet qui vérifie ce que les labels garantissent avant de vous en parler doit d'abord s'appliquer la même règle à lui-même : tant que l'univers de fonds ISR de nos contrats ne nous a pas été transmis par écrit, cette page reste honnête sur ce qui manque plutôt que de l'inventer.
L'univers de fonds ISR référencé
Chaque support réellement disponible sur Patrimoine Vie Plus et Version Absolue 2 : nom, ISIN, catégorie, classification SFDR relevée sur le document réglementaire — jamais sur une brochure commerciale.
L'allocation cible de chaque profil
La pondération exacte des trois profils (prudent, équilibré, dynamique), telle que transmise et confirmée par écrit par le cabinet — pas une allocation générique de marché.
Les indicateurs de risque
Indicateur de risque (SRI), volatilité et perte maximale sur 3 ans de chaque portefeuille, calculés une fois les supports connus.
L'historique de performance
Un backtest de l'allocation, présenté avec son cadre : hypothèse illustrative non contractuelle, les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et tout placement en unités de compte comporte un risque de perte en capital.
Sur quels contrats les futures allocations s'appliqueront
Patrimoine Vie Plus
Suravenir (Crédit Mutuel Arkéa) · distribution Vie Plus
Souscription uniquement en rendez-vous avec le cabinet — ce contrat ne peut pas s'ouvrir en ligne.
Frais de gestion : assurance vie 1,08 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Univers de supports ISR référencés sur ce contrat : en cours de communication par le cabinet.
Version Absolue 2
Spirica (Crédit Agricole) · distribution UAF Life Patrimoine
Souscription en rendez-vous avec le cabinet, qui présente les paramètres détaillés du contrat.
Frais de gestion : assurance vie 1 %/an · PER 1 %/an — grille complète des frais
Univers de supports ISR référencés sur ce contrat : en cours de communication par le cabinet.
À lire avant toute allocation
Exemple de portefeuille type, présenté à titre d'illustration : ce n'est pas une recommandation personnalisée. L'allocation adaptée à votre situation ne peut être établie qu'avec un conseiller, après étude de votre profil. Performances issues d'un backtest de l'allocation, non contractuelles : les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Le document d'informations clés (DIC) de chaque support prime sur les informations affichées ici.
En attendant la publication de ces allocations, vous pouvez déjà projeter une épargne dans le temps avec des hypothèses librement modifiables (frais, fiscalité de l'assurance vie et du PER, an par an) : utilisez le simulateur de projection. Aucun fonds n'y est nommé : la projection reste une hypothèse générique, le document d'informations clés (DIC) de chaque support réel prime.
En attendant l'univers ISR complet
Échangez dès maintenant avec un conseiller
Nos exemples de portefeuilles types ne sont pas encore publiés, mais votre situation, elle, peut déjà être posée à plat. Un premier échange offert pour clarifier vos objectifs, votre horizon et vos exigences — la piste chiffrée arrive dès que l'univers de fonds est confirmé.