Gestion de patrimoine · Investissement responsable
L'investissement « éthique » est devenu un argument marketing avant d'être une méthode. Nous sommes un cabinet de gestion de patrimoine qui fait l'inverse : vérifier ce que les labels garantissent vraiment, sourcer chaque affirmation, et vous dire clairement ce qui est solide — et ce qui ne l'est pas.
Le constat
Beaucoup d'épargnants qui veulent que leur argent serve leurs valeurs finissent par renoncer — non par manque de produits, mais par manque de confiance. Trois faits expliquent pourquoi cette méfiance est légitime.
Des centaines
de fonds déclassés
Fin 2022, plusieurs centaines de fonds européens ont été reclassés du niveau le plus exigeant de la réglementation SFDR (Article 9) vers un niveau inférieur, d'après les recensements de Morningstar. Les promesses avaient dépassé les portefeuilles.
3 labels
aux promesses différentes
Label ISR, Greenfin, Finansol : trois référentiels français qui ne mesurent ni la même chose, ni avec la même exigence. Les confondre, c'est acheter une promesse qu'on n'a pas comprise.
0 audit
fait par les brochures
Le document commercial d'un fonds n'est pas contrôlé comme son rapport réglementaire. Ce qui est vérifiable se trouve dans le DIC, l'inventaire et le reporting SFDR — c'est là que nous regardons.
Notre méthode
La même rigueur qu'un gestionnaire de patrimoine applique à la fiscalité ou à l'allocation d'actifs — appliquée à la réalité extra-financière de vos placements.
Nous lisons les rapports réglementaires (SFDR, DIC, inventaires de portefeuille), pas les brochures commerciales. Un fonds « vert » n'entre dans nos pistes qu'après vérification de ce qu'il détient réellement.
Label ISR, Greenfin, Finansol, Article 8 ou 9 : chaque tampon garantit quelque chose de précis — et ne garantit pas le reste. Nous décodons ces nuances en clair, pour que vous jugiez par vous-même.
Un fonds peut perdre son label, changer de stratégie ou être reclassé. Notre suivi annuel vérifie que votre épargne reste alignée avec vos exigences — pas seulement le jour de la signature.
Les solutions
L'enveloppe reine de l'épargne française, investie en supports ISR vérifiés — avec sa fiscalité avantageuse après 8 ans.
En savoir plusDéduction fiscale immédiate, capital pour la retraite, et des supports alignés avec vos valeurs.
En savoir plusPierre-papier labellisée ISR, rénovation énergétique, immobilier de santé ou d'éducation : du tangible, du traçable.
En savoir plusFonds indiciels et actifs filtrés ESG — en comprenant la méthodologie de filtrage, pas seulement le nom du produit.
En savoir plusFonds de partage et finance solidaire labellisée Finansol : une partie du rendement finance directement des projets à impact social.
En savoir plusLes green bonds financent des projets environnementaux identifiés — à condition de vérifier l'usage réel des fonds.
En savoir plusAvant même de nous parler
Faites vos propres calculs et vos propres vérifications. Nos outils donnent des pistes — la lecture de votre situation complète se fait ensuite, de vive voix.
Votre épargne an par an, frais réels et fiscalité complète de l'assurance vie et du PER incluses.
Ouvrir l'outilCe que chaque label garantit vraiment, ce qu'il ne garantit pas, et comment vérifier qu'un fonds l'a.
Ouvrir l'outilUn ordre de grandeur pédagogique de ce que financent vos placements actuels — et le levier d'une réallocation.
Ouvrir l'outilTransparence radicale
Nos rendez-vous sont offerts : nous sommes rémunérés par nos partenaires (assureurs, sociétés de gestion) en tant qu'apporteurs d'affaires, comme un courtier. Un site qui vous parle d'éthique vous doit d'abord cette transparence-là : notre grille de rémunération est publique, solution par solution, chiffre par chiffre.
Qui vous répond
Derrière ce site, deux conseillers en gestion de patrimoine qui pensent qu'un placement doit être lisible, structuré et cohérent avec vos valeurs — et que cette cohérence se vérifie, elle ne se proclame pas.
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Responsable relations investisseurs
Communication, contenu et partenariats
Prochaine étape
Un premier échange de 30 minutes, sans engagement, pour cartographier votre situation, vos objectifs et vos exigences — et identifier les leviers les plus pertinents pour vous.